Сбербанк брокерское обслуживание.
Здравствуйте, уважаемые читатели блога. Хочу поговорить на тему брокерское обслуживание в Сбербанке. Все мы знаем, что Сбербанк является самым крупным банком в России. Многие считают его самым надежным, так как он является государственным. Поэтому многие из нас Сбербанку доверяют и хранят свои депозиты именно в этом банке. Что касается депозитов, они порой не самые выгодные по доходности. Но это совсем другая история…
Многие открывали депозиты в Сбербанке или в любом другом банке. Но со временем финансовая грамотность растет, и мы начинает понимать что реально доходность по депозитам в банках не покрывает инфляцию. Получается, что вы не только не зарабатываете на депозитах, а остаетесь в минусе. Надеюсь, вы понимаете о чем я говорю.
Поэтому многие из нас начинают искать более доходные инструменты, которые могли покрывать инфляцию и приносить хорошие доходы. Но любая доходность скрывает определенные риски и чем больше доходность, тем выше риск.
Все слышали о ценных бумагах, облигациях и тд. Когда вы приобретаете ценные бумаги вы становитесь инвестором. Для того, что бы стать инвестором вам нужно придти в финансовую компанию которая занимается брокерским обслуживанием. Сбербанк один из тек кто предоставляет услуги по брокерскому обслуживанию. Вы можете приехать в главный офис Сбербанка в вашем городе или регионе и заключить договор о брокерском обслуживание. Для этого вам понадобиться иметь при себе паспорт, инн, номер банковского счета, e-mail и номер телефона. После того, как вы оформите все необходимые документы, вы получите на руки договор о брокерском обслуживании.
Ваш брокер будет Сбербанк. После чего вам нужно будет установить торговую программу SBERBANK QUIK (SMS) и вы сможете начать торговать на фондовом рынке России. Более подробно вы можете прочитать статью: Как открыть брокерский счет в Сбербанке?
Сбербанк брокерские услуги минимальная сумма.
Многих начинающих инвесторов интересует какая у Сбербанка минимальная сумма для открытия брокерского счета, у сбербанка нет минимальной суммы для открытия брокерского счета. Что это значит? Вы сами определяете сумму, которую вы готовы внести на свой брокерский счет. Поэтому после открытия брокерского счета в Сбербанке, вы можете перевести 1000, 5000 или 50.000 рублей.
Общие вопросы о брокерских услугах Сбербанка
Так же не забудьте спросить все интересующие вас вопросы у сотрудника банка, при оформление документов на брокерское обслуживание. Обратите внимание на тарифы, оплата счетов счет-ДЕПО и тд. Так же не забудьте спросить как вносить деньги на ваш брокерский счет и как выводить деньги с брокерского счета. Не забудьте, узнать о налогообложении при получении прибыли при торговле на фондовом рынке. У начинающих инвесторов возникает очень много вопросов и сомнении.
Поэтому, если у вас есть вопросы по брокерскому обслуживанию Сбербанка задавайте их в комментариях. Ответы на ваши вопросы вы получите от автора или посетителей блога. Так же вы можете написать ваши отзывы о брокерском обслуживании в Сбербанке.
Источник
Как открыть брокерский счет в Сбербанке?
Сбербанк – кредитная организация, в которой можно не только открыть расчетный счет или разместить срочный вклад, но и заключить договор на брокерское обслуживание и получить доступ к торгам на бирже.
Для этого надо открыть брокерский счет. Сделать это можно двумя способами: посетить отделение лично или воспользоваться системой Сбербанк Онлайн – для тех, кто уже является клиентом этой финансовой организации.
Особенности открытия брокерского счета в Сбербанке
Сбербанк имеет два преимущества перед всеми другими финансовыми институтами в России. Первое досталось ему по наследству. Его отделения есть в каждом городе, если не совсем в шаговой доступности, то точно где-то рядом. А второе – в том, что уже в новые времена Сбербанк сделал приложение, которое использует если не вся страна, то точно ее половина.
Как открыть брокерский счет в Сбербанке лично, наверное, каждому понятно: достаточно прийти в подразделение кредитной организации с паспортом. Поэтому остановимся на том, как это можно сделать удаленно, без личного визита.
Для этого надо быть существующим клиентом кредитной организации. Соответствующая возможность есть в разделе «Прочее» системы «Сбербанк Онлайн» или раздел «Инвестиции» мобильного приложения кредитной организации.
Далее надо заполнить анкету, выбрать рынки, на которых предполагается работать: рынок акций, покупка облигаций, валюты, производные ценные бумаги. Затем выбрать тариф, счет, на который клиент хотел бы, чтобы ему зачисляли купоны и дивиденды, и так далее. В завершение процедуры клиенту предлагается открыть так называемый индивидуальный инвестиционный счет, ИИС, по которому предоставляются определенные налоговые льготы.
Индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке
В целом ИИС ничем не отличается от обычного брокерского счета, за исключением некоторых дополнительных требований, с одной стороны, и налоговых послаблений, с другой.
Индивидуальные инвестиционные счета в Сбербанке бывают двух категорий. ИИС первого типа дает возможность получить налоговый вычет в размере до 52 тысяч рублей в год. В результате инвестор, впервые приходя на фондовый рынок, получает, наверное, можно так выразиться, определенную фору – изначальную сумму от государства, чтобы приступить к торговле ценными бумагами с изначального плюса.
ИИС второго типа дает другое преимущество – освобождает от налогов на прибыль, полученную на фондовом рынке.
При этом за все приходится платить: чтобы получить на выбор одну из этих льгот двух категорий индивидуальных инвестиционных счетов, надо как минимум продержать деньги на фондовом рынке три года. Частично снять деньги можно, но лишившись преимуществ. То есть в первом случае вернув государству налоговый вычет плюс пеню, а во втором заплатив 13 процентов налога на доходы физических лиц.
Выбор типа брокерского счета в Сбербанке
Сбербанк предлагает до открытия счета, на этапе заполнения формы, определить, хочет ли клиент управлять своими деньгами полностью самостоятельно или он готов поручить это специалистам банка, имеющим специальную подготовку.
Разумеется, от выбора зависит и размер уплачиваемых банку комиссий. Для тех, кто решается торговать сам, она существенно ниже. При этом если доверить управление портфелем профессионалу, то заключать свои собственные сделки не получится.
Тарифы Сбербанка на брокерское обслуживание
Комиссии Сбербанка на брокерское обслуживание вполне конкурентные и вполне логичные. Совсем немного, от 0.018 до 0.06 процентов придется заплатить тем, кто совершает сделки самостоятельно через приложение на фондовом рынке. Для тех, кто нуждается в поддержке банка для заключения сделок, особый тариф – инвестиционный, 0.3% от сделки.
На валютном рынке комиссия от 0.02 до 0.2 процентов, в зависимости от объемов торгов. Причем самая высокая комиссия – за минимальные сделки, менее 100 тысяч рублей, то есть менее 1 тысячи долларов или евро.
При отсутствии операций по счету банк никаких комиссий и других платежей с клиентов в настоящее время банк не берет. Поэтому если инвестор захотел сделать паузу в своем участии на фондовом рынке, закрывать счет не обязательно.
Таким образом, Сбербанк предоставляет своим клиентам доступ на фондовый рынок по средним для нашей страны тарифам. При этом стоит отметить, что он является, как кому-то это нравилось или нет, все-таки самую надежную из финансовых организаций в России.
Источник
Почему я рекомендую использовать брокера Сбербанк
В жизни каждого из нас были и будут попадаться крутые возможности изменить свою жизнь. Иногда эта возможность лежит на поверхности долгое время, как бы предлагая себя в дело. Кто-то из нас ее подхватывает в последний момент, а кто-то так и не узнает, что судьба давала ему шикарный шанс.
Одним из таких шансов является быстрое открытие брокерского счета у нашего российского банка Сбербанк. Мы подробно разберем, как торговать на бирже через Сбербанк. Он же является мега брокером в России по количеству клиентов из нас с вами, обычных физических лиц. В этой статье я не буду это доказывать, а если сомневаетесь в моих словах, то очень рекомендую почитать мои исследования этого вопроса вот здесь.
Я бы даже эту возможность сравнила с дверцей в страну Чудес в Сказке про Алису. Помните?)) Сбербанк нам открывает дверцу в мир больших денег, где любой гражданин может при соблюдении ряда правил и применении нехитрых фишек зарабатывать себе суммы денег, не меньше, чем топ-менеджер Газпрома.
А на секундочку, топ-менеджер Газпрома может получать в месяц от 300 000 рублей.
Несмотря на то, что у Сбербанка есть много неудобных для спекулянтов моментов в торговле на Московской бирже, все же я его рекомендую. Ну а о неудобных моментах мы поговорим дальше в статье.
Какие брокерские услуги у Сбербанка есть
Вообще Сбербанк позиционирует свою брокерскую деятельность именно, как инвестирование. Это мне кажется вводит многих людей в заблуждение. В моем понимании инвестирование-это покупка на длительный срок ценных бумаг. В ходе этого длительного срока часть активов может докупаться в инвестиционный портфель или сбрасываться. И под этим лозунгом Сбербанк дает доступ:
- К акциям российских компаний на Московской фондовой бирже
- К облигациям российских компаний
- К товарным фьючерсам
- К фьючерсным и опционным контрактам на акции, на фондовые индексы, на иностранную валюту
- К операциям с еврооблигациями на внебиржевом рынке
- К внебиржевому рынку, где можно покупать акции иностранных компаний
- К инвестициям в ETF (ETF-это инвестиционный фонд, который на деньги инвесторов проводит сделки по секторам экономики)
Разгуляться есть где, хоть новичку, хоть опытному трейдеру. Осталось только разобраться с чего, собственно, начать. Но это очень обширная тема. Затронем частично. А в целом, хорошо мозги пропесочиваю в отдельной статье про трейдинг. Почитайте, вдруг вы до сих пор в розовых очках разбираетесь с этой темой.
Что нужно сделать, чтобы торговать через Сбербанк
Проще процедуры открытия счета, чем в Сбербанке я не встречала. Но, конечно, желательно,чтобы у вас был какой-то вклад или карта в этом банке. Я открывала брокерский счет онлайн в Сбере и тут же получила номер брокерского договора, который нужен для установки того же Сбербанк-инвестор. А на следующий день мне пришла sms на телефон с паролем.
Получается, чтобы торговать через Сбербанк, нам нужен счет в банке и смартфон. Даже компьютера не надо. Нет, компьютер нужен, конечно.
Но у Сбербанка уже можно торговать через маленький экран смартфона через приложение Сбербанк Инвестор.
Не считаю, что это хороший вариант для торговли, но имеет место быть. Мне лично, не по душе торговля через приложение. Лучше бы его не было. Мало того, что люди и так в иллюзии легких денег, так еще и доступность к рынкам через смартфон. А смартфон сейчас есть у каждого. Вряд ли кто-то будет обучаться и разбираться. Все сразу хотят миллионы, чтобы улучшить свою жизнь.
Для торговли на бирже через Сбербанк желательно, но не обязательно, иметь счет в этом банке.
Для торговли можно использовать компьютер и смартфон (планшет). Можно вместе использовать, а можно и по отдельности.
Не нужно быть индивидуальным предпринимателем. Брокер работает с физическими лицами, и отчитывается по налогам за них сам.
Какие комиссии есть при торговле через Сбербанк
Комиссии за сделки на Фондовом рынке
| При объёме сделок до 1 000 000 ₽ включительно | 0,060% |
| 1 000 000 – 50 000 000 ₽ включительно | 0,035% |
| Свыше 50 000 000 ₽ | 0,018% |
Комиссии на Срочном рынке
| Комиссия за совершение сделок | 0,5 ₽ за контракт |
| Комиссия за принудительное закрытие позиций | 10 ₽ за контракт |
Комиссии на Валютном рынке
| При объёме сделок до 100 000 000 ₽ включительно | 0,2% |
| Свыше 100 000 000 ₽ | 0,02% |
Каков минимальный порог входа на биржу
Нет никаких ограничений по входу. Уже по самой процедуре заключения брокерского договора видно, что они готовы открыть врата биржи для любого, у кого хватит серого вещества в голове, чтобы открыть счет. Он готов стать посредником между биржей и вами, даже если у вас на карту падает только пенсия в размере 12 000 рублей.
Брокер заинтересован в большом привлечении клиентов. Пускай даже они не сразу будут торговать. Главное, чтобы открыли брокерский счет!
Но не пугайтесь!
Брокер преследует свои цели, а у нас физических лиц свои. Поэтому использовать эту возможность надо, потому что не у всех брокеров нет минимального порога вхождения. У Сбербанка нет такого порога!
Как открыть брокерский счет в Сбербанке и начать торговать на бирже
Заходим в личный кабинет Сбербанк-онлайн. И в разделе «Прочее» выбираем пункт «Брокерское обслуживание».
Нажимаем кнопочку «Открыть брокерский счет».
Выбираем интересующий рынок. Можно поставить галочки сразу ко всем рынкам. Но если выбрали сейчас один рынок, например: Фондовый, то в любое время через личный кабинет можете добавить и другие рынки для торговли.
Выбираем один из тарифов: инвестиционный, либо самостоятельный. Я рекомендую выбирать тариф «Самостоятельный». (На рисунке стоит галочка напротив Инвестиционного тарифа. Это было по умолчанию).
Отличается он тем, что вы не будете получать разные обзоры и идеи от Сбербанка.
И естественно нужно выбрать карту, куда вы будете выводить прибыль от торговли на бирже.
Поставить галочку на против пункта «использовать заемные средства» не рекомендую сразу, если вы новичок. Нужно научиться торговать сперва.
Обязательно Сбербанк предложит открытие Индивидуального инвестиционного счета. Если вы решите открыть такой счет в Сбербанке, то три года его нежелательно будет закрывать. И те денежные средства, которые будут на этом счете можно будет использовать только для торговли на Фондовом рынке.
Если захотите торговать на Срочном рынке, торгуя фьючерсами или опционами, то нужно будет еще ложить деньги на брокерский счет. Если вы не выберете открытие ИИС, то брокерский счет будет один. Рекомендую сделать именно так. ИИС-это уже другая песня).
Цель открытия брокерского счета-получить дополнительный доход.
Обязательно выбираем на следующем шаге «Интернет-трейдинг в системе Quik».
Если вы решили установить Quik прямо сейчас, то по этой инструкции читайте шаги установки с момента закачки программы на компьютер. Потому что шаги установки Quik с личного кабинета Сбербанка сразу после заключения договора брокерского обслуживания на первых этапах немного отличаются.
Если будете Quik устанавливать чуть позже, то читайте эту инструкцию с самого начала.
Как пополнить брокерский счет
Проблем с пополнением счета у Сбербанка нет вообще. При заключении брокерского договора, банк предоставит Вам реквизиты.
Они выглядят достаточно банально, все примерно также, как мы оплачиваем в повседневной жизни счета.
Пополняем брокерский счет в интернет-банке Сбербанк
- Заходим через компьютер в Сбербанк-онлайн
- В Меню выбираем-Брокерское обслуживание
- Выбираем пункт-Пополнить счет
- Выбираем торговую площадку
- Указываем счет, откуда списать сумму денег
- Указываем сумму списания
Если подзабыли информацию про торговые площадки, вот вам напоминалочка:
- На срочном рынке проходят операции с фьючерсами и опционами
- На фондовом рынке проходят операции с акциями и облигациями
- На валютном рынке проходят операции с долларами США и евро
- На внебиржевом рынке проходят операции с акциями иностранных компаний и еврооблигаций.
Пополняем брокерский счет в мобильном приложении Сбербанка
Здесь пополнение брокерского счета даже удобней и можно сделать в любой момент.
1. Заходим со своего телефона по паролю в Сбербанк и выбираем пункт «Платежи»-«Остальные»
2.В поисковой строке вручную с помощью виртуальной клавиатуры набираем фразу-Пополнение брокерского счета.
3.Появится окно для заполнения нужных анкетных данных: наименование рынка ( где вы собираетесь проводить торговые операции), код брокерского договора.
Всю финансовую операцию подтверждаем через sms.
Пополнение брокерского счета через офис Сбербанка
- Приходите в любой офис Сбербанка
- Сообщаете специалисту на какую площадку хотите завести деньги и номер брокерского договора.
Пополнение брокерского счета с карт других банков
Если вы хотите пополнить брокерский счет не со своих счетов, открытых в Сбербанке, а других банков, то нужно прийти в офис банка с этими данными:
Корреспондентский счет: xxxxx xxx x xxxx xxxxxxx
Банк получателя: ПАО Сбербанк
Счет получателя: xxxxx xxx x xxxx xxxxxxx
Код участника: xxxxxxxxxx (указывается при платежах со счета, открытого в Сбербанке)
Точное наименование торговой системы в которой собираетесь совершать операции (например, ТС ФБ ММВБ или ТС FORTS)
Код договора xxxxx
Демосчет у брокера Сбербанк
Здесь для вас две новости:
У брокера Сбербанк на январь 2020 года нет услуги открыть демо-счет в программе QUIK или Webquik.
Но в приложении Сбербанк-Инвестор можно открыть демо-счет.
Хотя на мой взгляд, демо-счет в Инвесторе бесполезный. По мне так, если и ставить демо, то для ознакомления с функционалом самого приложения. Я так и сделала, но потом удалила.
Торговать через приложение Сбербанк Инвестор-это прямой слив капитала!
Я даже не представляю как можно спокойно спать, выставляя там приказы вслепую, опираясь на какой-то не информационный график в маленьком окне смартфона.
Торговля через приложение Сбербанк Инвестор
Установка на смартфон Сбербанк Инвестор
Для того, чтобы установить приложение нужно зайти на сайт и набрать в поисковой строке «Сбербанк Инвестор».
Источник
Брокерский счет в Сбербанке — вся информация в одном месте
В данной статье речь пойдет о процедуре открытия брокерского счета в Сбербанке, будут представлены подробные инструкции, условия использования, тарифы, а также преимущества и недостатки выбора Сбера в качестве посредника по брокерству. После прочтения этого материала каждый получит детальный расклад по данному процессу и сможет определиться относительно того, стоит ли пользоваться данной услугой.
Что из себя представляет брокерский счёт в Сбере
Услуга предоставляет возможность любому гражданину, который имеет свободные сбережения, заниматься инвестированием. По факту, такой счет является своеобразным электронным кошельком, где будут находиться средства для инвестиций и купленные активы.
После оформления брокерского счета станут доступны торговые площадки ряда рынков.
В зависимости от интересов каждого клиента Сбер предлагает ряд специализированных опций для осуществления проекта: страховой брокер, кредитный брокер, торговый брокер, а также инвестиционный брокер.
Страховой брокер
Данный тип брокера позволит произвести полноценный анализ потенциальных финансовых рисков и, исходя из заданных параметров, поможет подобрать наиболее подходящую программу страхования.
Кредитный брокер
В сфере ипотечного кредитования эта платформа применяется для
приобретения недвижимости и сопровождает вплоть до госрегистрации.
Торговый брокер
При выборе данной разновидности брокера, клиенты смогут принимать участие в электронных торгах либо в качестве продавца, либо заказчика.
Инвестиционный брокер
Такой брокер содержит целый спектр услуг корпоративно-инвестиционного бизнеса Сбера, среди которых купля-продажа ценных бумаг, осуществление гарантийных операций, а также собственные инвестиции.
Открываем брокерский счёт через мобильное приложение
Для открытия счета через мобильное приложение нужно совершить ряд последовательных действий.
Вход в мобильное приложение
После ввода пароля найти раздел «Инвестиции» и нажать «+».
Выбор типа счёта
Далее необходимо выбрать тип счета. Исходя из озвученных ранее целей, более подходит вариант открытия основного брокерского счета.
Заполнение персональных данных
Этот шаг подразумевает заполнение персональных данных (ФИО, номер паспорта, фактический адрес/адрес регистрации, страна рождения, подтверждение статуса налогового резидента РФ).
Выбор торговых площадок
Здесь необходимо выбрать интересующие площадки для проведения финансовых операций.
Открытие ИИС (опционально)
Также будет предложено дополнительно открыть индивидуальный инвестиционный счет для получения льгот, выбрать счет для вывода средств и указать контактные данные для связи (номер телефона или электронную почту).
Ознакомление с договором
Этот шаг подразумевает изучение документации для последующего подписания договора с банком на оказание брокерских услуг. После рассмотрения документов нажать кнопку «Открыть брокерский счет».
Подтверждение получения заявки
Далее на указанный номер телефона придет СМС-сообщение с кодом подтверждения. Это заключительный этап оформления анкеты. Специалист банка уведомит о решении в течение двух рабочих дней.
Открываем через Сбербанк онлайн
Этот метод открытия брокерского счета предполагает альтернативный алгоритм действий.
Переход на сайт
Открыв страницу сайта, необходимо выполнить вход в свой личный кабинет. Для этого требуется ввести логин и пароль.
Вход в личный кабинет
После этого придет СМС-сообщение с кодом подтверждения для входа в систему.
Выбор услуги брокерского обслуживания
В личном кабинете необходимо навести на кнопку «Прочее» на линейной панели, расположенной на зеленом фоне в верхней части страницы. Высветится ряд опций, из которых нужно нажать «Брокерское обслуживание». На открывшейся странице нажать «Открыть брокерский счет», выделенную зеленым цветом.
Ознакомление с брокерским договором
Перед подписанием соглашения на оказание брокерских услуг необходимо прочитать договор и внимательно изучить предлагаемые тарифы (инвестиционный или самостоятельный), а также выбрать интересующие рынки для совершения операций и счет для вывода денежных средств в рублях или в зарубежной валюте. На фондовом рынке можно совершать сделки с российскими и зарубежными инструментами, на валютном – с иностранной валютой на торгах, а на срочном – инвестировать в опционы и фьючерсы. Определившись с выбором, нужно нажать на кнопку «Продолжить», подсвеченную зеленым цветом.
Выбор дополнительных опций
Далее банк предложит опции получения дополнительного дохода на фондовом рынке (клиенту нужно согласиться или отказаться от размещения свободных бумаг) и использования заемных средств. Для принятия решения по этим пунктам рекомендуется заранее изучить условия маржинальной торговли. Данный шаг завершается нажатием на кнопку «Продолжить».
Подтверждение заключения соглашения
Заключительный шаг в процедуре подачи заявки на открытие брокерского счета в Сбербанке. Ознакомившись с документацией, нажать на кнопку «Отправить заявление». Процесс завершен.
Через отделение банка
В случае невозможности подачи заявки через электронные ресурсы можно лично обратиться в отделение банка для заключения договора на открытие счета, предварительно получив консультацию от специалиста банка по телефону.
Как пользоваться брокерским счётом
Отправленная анкета потенциального инвестора, как правило, изучается банком в течение двух-трех дней. В случае недостатка требуемой информации или необходимости внесения корректировок в заявление, банковский специалист свяжется с клиентом по телефону или по электронной почте.
После подтверждения банком открытия брокерского счета нужно установить мобильное приложение для осуществления торговли «Сбербанк Инвестор».
Номер брокерского счета (он же логин) будет выдан при подписании соглашения на оказание брокерских услуг, впоследствии его можно будет увидеть в Сбербанк Онлайн.
Инвестировать можно в акции российских и зарубежных компаний, облигации, фьючерсы, еврооблигации.
Тарифы
Как уже упоминалось ранее, для физических лиц предлагаются два тарифа: самостоятельный и инвестиционный.
Самостоятельный подойдет начинающим инвесторам, среди его преимуществ – минимальные комиссии за сделки и отсутствие оплаты за обслуживание счета.
Для опытных и квалифицированных инвесторов создан инвестиционный тариф, который подразумевает постоянную инвестиционную поддержку от экспертов Сбера и предоставление доступа к ежедневным обзорам по инструментам фондовых рынков. Вместе с тем, с данным тарифом установлены более высокие комиссии Сбербанка.
| Самостоятельный | Инвестиционный | |
| Аналитическая поддержка | ||
| Инвестиционный дайджест | Отсутствует | Регулярное оповещение |
| Комиссии за совершение сделок на фондовом рынке Мосбиржи | ||
| До 1 000 000 рублей | 0,06% | 0,3% |
| 1 000 001 – 50 000 000 рублей | 0,035% | 0,3% |
| 50 000 001 рублей и выше | 0,018% | 0,3% |
| На фондовом рынке Мосбиржи по заявкам, поданным по телефону | ||
| До 250 000 рублей | 0,3% | 0,3% |
| 250 001 – 1 000 000 рублей | 0,06% | 0,3% |
| 1 000 001 – 50 000 000 рублей | 0,035% | 0,3% |
| 50 000 001 рублей и выше | 0,018% | 0,3% |
| На валютном рынке Мосбиржи | ||
| До 100 000 000 рублей | 0,2% | 0,2% |
| 100 000 001 рублей и выше | 0,02% | 0,2% |
| На срочном рынке Мосбиржи | ||
| За срочные сделки | 0,5 рублей | 0,5 рублей |
| За принудительное закрытие позиций | 10 рублей | 10 рублей |
| На внебиржевом рынке ценных бумаг (ТС ОТС) | ||
| Приобретения, кроме структурированных нот и структурных облигаций | 0,17% | 1,5% |
| Продажи, кроме структурированных нот и структурных облигаций | 0,17% | 0,1% |
| Приобретение структурированных нот и структурных облигаций | 1,5% | 1,5% |
| Продажа структурированных нот и структурных облигаций | 0,17% | 0,1% |
| ОФЗ-н, размещённые до 1 мая 2019 года | ||
| До 50 000 рублей | 1,5% | 1,5% |
| 50 001 – 300 000 рублей | 1% | 1% |
| 300 001 рублей и выше | 0,5% | 0,5% |
Как пополнить счет
В интернет-банке Сбербанк Онлайн можно пополнить с учетом ограничения в объеме до 1 млрд. руб. в сутки, совершив ряд последовательных действий.
После ввода логина и пароля на главной странице выбрать раздел «Инвестиции», затем «Брокерское обслуживание». В новой вкладке «Брокерский счет» кликнуть пункт «Пополнить счёт».
Затем потребуется указать код брокерского договора и выбрать рынок. После этого останется выбрать счет списания, обозначить сумму и кликнуть «Пополнить».
Альтернативным способом пополнения является приложение Сбербанк Онлайн (установлен лимит в размере до 1 млрд. руб. ежедневно). После входа нужно выбрать раздел «Платежи» → «Остальные», затем в строке «Поиск» выделить «Пополнение брокерского счета», после чего с этапа ввода кода брокерского договора процесс идентичен с указанным выше для интернет-банка.
Еще одним вариантом является пополнение без ограничений через отделение Сбербанка. Данный момент предусматривает обращение к специалисту банка и формулирование намерения пополнить собственный брокерский счет с указанием торговой площадки для начисления средств. Также потребуется сообщить работнику банка код брокерского договора.
Плюсы и минусы
- Простая процедура оформления
- Возможность открыть брокерский счет и подписать договор на обслуживание онлайн
- Передача поручений по телефону
- Счет может быть открыт без наличия минимальной суммы
- Пополнение и вывод средств с открытого счета при помощи Сбербанк Онлайн
- Использование пакета дополнительных услуг
- Возможность инвестировать без комиссии за обслуживание
- Сбербанк Инвестор не позволяет осуществлять перевод средств
- Ограниченный режим работы биржи
- Высокий уровень комиссии Сбербанка
- Долгое ожидание в очереди на линии службы поддержки
Часто задаваемые вопросы
Какие брокерские операции доступны в интернет-банке?
Существует комплекс услуг по брокерскому обслуживанию в разделе «Прочее» – «Брокерское обслуживание», с помощью которого можно управлять брокерским счетом. Среди них смена тарифного плана; фиксация зачислений и списаний денежных средств; оценка состояния портфеля; заказ отчётов брокера; подключение новых рынков.
Где можно пройти обучение по брокерской тематике?
Предоставляется возможность посещения вебинаров банка и его партнёров. Также существует специализированный интернет-портал «Инвестиции. Доходчиво» с информацией об инвестиционных идеях и инструментах.
Как можно связаться со службой поддержки?
Номера службы поддержки: 8 800 555 5551 / 8 495 967 1823.
Номера службы выполнения поручений: 8 800 555 5571 / 8 495 967 9181.
Как осуществить перевод средств между торговыми площадками?
Для перевода денежной суммы необходимо отправить распоряжение в период с 9:35 до 23:35 по московскому времени либо самостоятельно в системе QUIK, либо по телефону трейд-деск.
Как вывести денежные средства?
Для этого требуется создать распоряжение в период с 9:30 до 17:55 по московскому времени либо самостоятельно в системе QUIK или в Сбербанк Инвестор, либо по телефону трейд-деск.
Как найти брокерский отчёт?
Официальные отчёты брокера отправляются на указанный электронный адрес инвестора. Дневные отчеты высылаются на следующий день после совершения операций на рынке, а ежемесячный отчёт — в течение пяти рабочих дней следующего месяца. В случае отсутствия движений по счёту, отчёт не высылается. Оперативные данные можно заказать в формате отчёта в системе QUIK.
Что такое демо-режим Сбербанк Инвестора?
В данном формате клиент получает возможность заранее изучить интерфейс, потренироваться приобретать и продавать финансовые инструменты. Всё очень приближено к жизненным реалиям, но с одной разницей — нет никакого риска и соответственно дохода. Для начала тренировки требуется нажать «Гостевой вход» на главной странице входа в Сбербанк Инвестор. Подписка активна в течение одного календарного месяца.
Источник
Брокерский счет Сбербанка — инструкция и подводные камни
В настоящее время ставки по депозитам стремительно двигаются вниз и целесообразность держать деньги в банках стремиться к нулю. О чем подумали люди у которых были некоторые накопления? Правильно — надо искать альтернативные варианты для сохранения денег (ведь инфляцию никто не отменял). По вариантам идеи думаю распределились примерно следующим образом:
- закупиться валютой и спасти рублевые накопления
- купить золото в банке (металлический счет), ювелирку, дорогую технику или автомобиль.
- кому повезло больше с накоплениями, то квартиру или еще что по-дороже.
- вложить деньги в акции — открыть брокерский счет.
Как открыть счет в Сбербанке
Учитывая, что накопления у меня были не очень большие, то я принялся именно к последнему варианту и открыл брокерский счет в Сбербанке. Какая процедура и подводные камни , все ниже по пунктам и отзывами, основанными на личном опыте.
Клиентами Сбера являются до 80% жителей России и соответственно показывать вход в личный кабинет ( ссылка — https://online.sberbank.ru ) смысла нет.
Далее находим: Инвестиции — Брокерское обслуживание
картинка кликабельна для увеличения
Учитывая, что я пишу уже с открытым брокерским счетом, он уже есть на скриншоте. Процедура открытия максимально простая, там будет буквально одна кнопка — открыть счет. Далее примерно через сутки вам поступит смс сообщение с номером счета и паролем. После чего вы сможете перевести деньги с вашей карты на брокерский счет ( не с вклада или сберегательной книжки, а только с карты), комиссий нет.
Внимание: брокерский счет или ИИС (индивидуальный инвестиционный счет)
Если кратко, то брокерский счет — это для покупки и продажи акции и других ценных бумаг в свободном порядке, а ИИС — снять деньги можно не ранее 3 лет. Т.е. это для долгосрочных вложений. Полное описание тонкостей возможно напишу попозже ( в том числе наличие налоговых вычетов и тд), но в данный момент я рассматриваю оперирование своими деньгами без дополнительных обязательств.
И так допустим вы открыли брокерский счет и пополнили его, далее Вам предложат использовать для купли-продажи мобильное приложение Сбербанк Инвестор. картинка кликабельна для увеличения
По идее это очень удобно и я им пользовался достаточно долго, после перехода на более продвинутый инструмент для компьютера как Quik. И так самое главное.
Подводные камни при торговле — тарифы
картинка кликабельна для увеличения
Главным подвохом является тариф, изначально по умолчанию вам поставят тариф инвестиционный, а не самостоятельный . В чем разница спросите вы? А вот…
- Инвестиционный тариф — 0.3% комиссия
- Самостоятельный тариф — 0,06% и ниже, в зависимости от объёма операций
Скачать тарифы Сбербанк Брокер
- Инвестиционный тариф — СКАЧАТЬ
- Самостоятельный тариф — СКАЧАТЬ
- или на сайте банка, они в самом низу страницы если не спрятали, в том случае если нужны более свежие — перейти
Торговля в мобильном приложении — как не платить лишнего
Я использую мобильное приложение уже меньше, так как через него невозможно более четко смотреть уровни для торговли, нельзя видеть все акции, нельзя ставить индикаторы …. ну в общем функционал минимальный.
Мобильное приложение годится, если вы купите и вам нужно просто наблюдать как меняется ваш баланс в ту или иную сторону. Можно сказать для общего мониторинга, для срочной торговли оно не приспособлено по сути. Хотя на момент написания статьи уже внедрен тейк-профит и стоп-лимит, это уже что-то.
А теперь, как покупать/продавать в приложении и не платить ЕЩЕ БОЛЬШЕ чем даже по тарифу инвестиционный))) 2% за сделку. Хитрые ребята из Сбербанка об этом не пишут в самом приложении и не показывают стоимость комиссии, об этом я лично узнал только по непонятному изменению цены и отчету, который уже потом пришел на почту. Это было некоторое время назад, теперь скриншоты как система устроена в настоящий момент и как можно попасть.
| приложение | рынок | разница | |
| рыночная | 220,88 | 216,55 | 101,9995 |
| лимитная | 216,52 | 216,51 | 100,0046 |
картинка кликабельна для увеличения
Во время выставления заявок обращайте внимание на текущую цену торгов, так как нажав кнопку купить и совершив покупку сразу, вы рискуете приобрести по завышенной цене.
В лимитной заявке цена автоматом делается завышенной на 2%, вроде как для того, что бы совершить покупку со 100% гарантией и она может быть меньше по факту. Но мне как то очень сомнительно, что думали именно о клиенте с этой штукой.
Давайте подумаем на какую сумму будут совершать покупки обычные люди? Думаю на небольшую. А теперь сравните покупки в течении часа на пару миллиардов рублей) А? как вам объемчики. Так что покупки через приложение, это меньше песчинки, но если покупок и продаж много, вот и прибыль брокера. Кстати, кроме брокера Сбербанка, комиссию берет еще и Мосбиржа — 0.01%, но это нормально.
При выводе денег с брокерского счета с вас вычтут 13% налога на доходы физических лиц автоматом, так что это дополнительный небольшой плюс.
Источник